【友邦深圳】普惠金融推进月 | 友邦保险“养老规划师”培育体系 专业助推养老金融发展

今年的全国两会，养老相关的议题再次引起热议。2024年《政府工作报告》特别提出要加强养老服务保障，指出将在全国实施个人养老金制度，大力发展第三支柱养老保险。友邦人寿保险有限公司深圳分公司（下称“友邦深圳”）积极参与养老第三支柱建设，继2023年4月推出可享受节税政策的个人养老金保险产品后，进一步完善人才培育体系，积极招募和培养具备专业知识技能和养老规划能力的卓越营销员人才，以更好地满足深圳市场银发经济多元化发展需求，助力提升普惠金融服务质效。

作为全国最年轻的城市之一，深圳市常住人口的平均年龄为32.5岁，从2000年到2020年，深圳60岁及以上老年人口占总人口比重的增长幅度为72.9%，增长速度迅猛¹。此前，有调研²发现，深圳的财富人群在养老规划方面，49.30%的人群担心养老财富积累不足。超过30%的人群还未开始采取养老规划行动或完全没有规划。随着老龄化的快速发展，受家庭小型化、养老资源配套等因素影响，深圳居民的养老现实问题将进一步释放，合理规划养老应及时提上日程。

作为行业中首批通过营销员渠道作为主要渠道销售个人养老金保险产品的公司之一，友邦深圳从2023年开始面向公众及客户深入普及个人养老金政策与产品，积极发动营销员深入企业、社区和家庭进行个人养老金政策宣传，并鼓励市民在应对养老资金缺口方面提前做好保障规划。2023年，友邦创新推出的个人养老金保险一经面世，便获得市场关注，该产品拥有确定利益和长期保障，能够帮助客户实现财富资产的稳健增值。不仅如此，得益于国家最新出台的个人养老金制度的政策红利，消费者在选购友邦的个人养老金保险产品时也能享受节税政策 ³。在资金缴至个人养老金资金账户时，最高可享受5,400元的税收优惠福利。

据了解截至2024年2月底，友邦深圳已为累计超过1万名本地客户提供个人养老金保障服务，以专业优质服务获得了市场的认可。

除了积极推动可享税优政策的个人养老金保险产品销售，友邦深圳更聚焦行业对于具备专业养老规划能力的人才培养，创新推出并不断完善“养老规划师”人才培养体系 ⁴，加大专业人才的招募和培育，成为推动高质量养老金融的“新引擎”。

此前，为提升营销员队伍的专业能力，友邦保险一直潜心打造营销员专业化培训体系，为营销员提供专业化、智能化、品牌化的系统培养，搭建涵盖寿险规划师、健康管理师、财务规划师、教育规划师和卓越主管等方面的专业化培育体系，并分别设置从基础到进阶及专业认证的多个层次，进一步拓展培训的覆盖领域、延伸专业深度，助力营销员终身学习，帮助卓越营销员真正成为专业、可信赖、具有前瞻性和战略眼光的“保险企业家”。

针对养老市场的潜力和养老人才缺口，友邦保险又特别新增“养老规划师”，以顺应市场对于养老规划人才持续增长的需求。友邦保险还与复旦大学，RFP等国内外知名学府及机构合作，从理念，专业知识，法律法规，专业规划，国际视野，行业交流等全方位培养“最受信赖的养老规划师”，同时也上新与国际注册理财师学会（RFP）合作的“个税规划师”系列课程及专业认证，内容特别涵盖了个税知识和实操技能，全面提升营销员个税规划能力，帮助客户享受政策红利、降低个人税负、制定税优方案、实现资金积累。

作为经济的“减震器”和社会“稳定器”，优质险企对金融人才依旧“魅力”不减。对于做好“普惠金融”和“养老金融”大文章而言，保险业作为养老第三支柱中的“支柱”，长期主义发挥出的重要作用。友邦深圳总经理刘兴科表示：深圳是一座年轻的城市，对于长达二三十年的养老规划来说“正当时”，而市场对于养老的需求日趋精细化、多元化、个性化和定制化，因此更需要将专业化、高质量的人才深度融合到养老产业队伍里来，围绕养老规划及风险管理提供一站围绕养老规划及风险管理提供一站式、全方位的“产品+服务”解决方案，才能满足养老群体对于资金储备、健康保障、康养服务的全方位需求。同时，深圳市场也沉淀了大量高学历，高素质，年轻化的专业人才。期待友邦的人才激励举措能吸引更多优秀人才加入，与友邦深圳一起为深圳的养老金融发展助力，成就自己的事业新篇章。