关于开展公司个险投资连结保险中投资账户合并工作的告客户书

尊敬的各位客户,

 

      根据银保监《关于友邦保险有限公司在中国内地分支机构改建为友邦人寿保险有限公司的批复》(银保监复[2020]363号),原友邦保险在中国内地分支机构的债权债务由改建后的友邦人寿保险有限公司(以下简称“友邦人寿”)享有和承担,其未履行完毕的保险合同及其他合同将由友邦人寿继续履行。

 

      根据上述改建批复,原友邦保险在中国内地分支机构的投资连结保险投资账户(以下简称“投资账户”)将合并至原上海分公司投资账户并更名。合并前后,客户所选投资账户的资产配置目标、原则、投资策略、投资工具及比例均保持不变;并且,合并后投资账户的相关管理将更加高效合理。

 

      投资账户合并的相关事宜拟于2020年9月29日至2020年10月8日期间开展,具体如下:

 

一、投资账户合并方案:

 

       (一)投资账户名称

 

          友邦人寿拟将原上海、广东(含佛山)、深圳、北京、江苏、东莞和江门等7家分支公司具有相同资产配置目标、原则、投资策略、投资工具及比例的投资账户的资产合并至原上海分公司的相应账户,并在账户合并后更名为以下5个投资账户:

 

          1.  友邦优选平衡组合投资账户(原友邦上海优选平衡组合投资账户);

 

          2.  友邦稳健组合投资账户(原友邦上海稳健组合投资账户);

 

          3.  友邦内需精选组合投资账户(原友邦上海内需精选组合投资账户);

 

          4.  友邦货币市场投资账户(原友邦上海货币市场投资账户);

 

          5.  友邦增长组合投资账户(原友邦上海增长组合投资账户)。

 

         以上投资账户适用于友邦人寿成立后承接的各分支公司已经生效的个人投资连结产品。具体清单如下:

产品名称 保单团个性质 主附险性质
友邦金中金精选组合投资连结保险 个人 主险
友邦聚财宝投资连结保险 个人 主险
友邦财富通B款投资连结保险 个人 主险
友邦聚财宝B款投资连结保险 个人 主险
友邦财富通A款投资连结保险 个人 主险
友邦少儿财富通B款投资连结保险 个人 主险
友邦双盈人生投资连结保险 个人 主险
友邦双盈人生II终身寿险(投资连结型) 个人 主险
友邦附加安盈人生A款终身寿险(投资连结型) 个人 附加险
友邦附加安盈人生B款终身寿险(投资连结型) 个人 附加险
友邦附加安盈人生儿童终身寿险(投资连结型)  个人 附加险
友邦附加稳赢一生A款终身寿险(投资连结型) 个人 附加险
友邦附加稳赢一生B款终身寿险(投资连结型) 个人 附加险
友邦附加育英才终身寿险(投资连结型) 个人 附加险
友邦附加稳赢智选A款终身寿险(投资连结型) 个人 附加险
友邦附加稳赢智选B款终身寿险(投资连结型) 个人 附加险
友邦附加稳赢年金保险(投资连结型) 个人 附加险
友邦稳赢未来年金保险(投资连结型) 个人 主险

(二) 投资账户合并逻辑

         友邦人寿将于2020年9月29日至2020年10月8日期间开展投资账户合并的相关工作,此期间为账户冻结期(其中2020年10月1日-10月8日为法定节假日),相关注意事项详见下文第三点说明。

         投资账户合并时点,友邦人寿将保证合并前后个人投资账户的账户价值保持不变;投资账户合并后,个人投资账户的投资单位起始价格为1元,投资单位数相应调整。


       例:假设账户合并前客户有一张投资连结险的保单,其投资账户分别为友邦上海货币市场投资账户及友邦上海内需精选组合投资账户,假设没有价值波动,投资账户合并前后的个人账户价值不变。

合并前 单位价格 单位数 账户价值
友邦上海货币市场投资账户 1.3元 100 130元
友邦上海内需精选组合投资账户 2.2元 80 176元
投资账户总价值   306元
 
合并后 单位价格 单位数 账户价值
友邦货币市场投资账户 1元 130 130元
友邦内需精选组合投资账户         1元 176 176元
投资账户总价值   306元  

(三)投资账户信息披露

          账户合并完成后,友邦人寿将发送账户合并通知书给予拥有有效投资连结险保单的客户,告知其账户合并事宜及账户合并前后的投资单位价格和投资单位数。

          投资账户合并后,客户仍然可以登录公司官方网站,进行“投资账户月度报告”、“投资账户单位价格” 、“投资账户半年信息公告”、“投资账户说明书”等信息的查询。

二、投资账户说明书变更

          投资账户合并后,投资账户说明书中的账户特征、投资策略、资产配置策略、主要投资风险基本保持不变,根据最新的监管规定,对部分大类资产的名称及流动性资产的配置等要求进行调整,新增业绩比较基准、账户估值方法、流动性管理方案、资产托管情况、账户独立性与防范利益输送说明。投资账户说明书的具体内容可至公司官方网站进行查询。

三、投资账户冻结时间及注意事项


(一)投资账户冻结时间

 

为配合上述投资账户合并工作的安排,我司将在2020年9月29日至2020年10月8日期间,对公司的投资账户进行冻结。    

 

(二)投资账户冻结期间注意事项

 

1.  关于资产评估日

 

我司的各投资账户在账户合并前的最后一个资产评估日为2020年9月28日,在账户合并后的首个资产评估日为2020年10月9日。


2.  在投资账户冻结期间,我司将暂停以下业务功能:

 

(1) 暂停线上/线下各类与投资账户相关的业务受理,包括但不限于追加保险费、投资账户转换、投资账户价值的领取、变更投资连结保险费分配比例等。

 

(2)  暂停保险合同项下的投资账户相关信息在线查询功能,包括“投资账户月度报告”、“投资账户单位价格” 、“投资账户半年信息公告”等信息的查询。

在账户冻结期结束后,上述业务功能将恢复正常。

 

3.   我司在完成上述投资账户合并后,将统一向客户发出账户合并通知。



公司官方网站:http://www.aia.com.cn


客户服务热线: 800-820-3588  (免费、支持固话)或 400-820-3588  (支持固话和手机)。人工服务时间:周一至周五:9:00~19:00; 周六、周日:9:00 ~ 17:30。(国家法定假日人工服务暂停,具体服务时间以官网公布为准)

 

同时:诚挚地邀请您登录我公司“友邦易服务”网上客户服务中心,您将轻松享有全新的自助服务体验。


登录方法:您可通过安装手机APP或关注“友邦保险”官方微信登录使用“友邦易服务”,亦可通过手机或电脑浏览器直接访问“友邦易服务”网址:my.aia.com.cn 。

 

感谢您的关注!

2020 年 9 月 1 日
友邦人寿保险有限公司