2026年4月29日，友邦人寿保险有限公司河南分公司（以下简称“友邦河南”）举办消保合规志愿者团队培训会。本次培训围绕政策学习、能力提升、数据通报、表彰先进四大核心开展，推动消保合规工作走深走实。
一、政策深耕：聚焦适当性管理 夯实消保根基
本次培训将保险产品适当性管理作为专项重点，围绕“双了解”原则、分类分级与适当性匹配及全流程管控进行深度讲解。培训严格明确客户风险承受能力与产品风险等级适配标准，细化售前风险评估、售中精准匹配、售后持续跟踪全流程合规要求，重申严禁虚假误导、不当推介、诱导销售、代客操作等违规行为，从源头防范销售适当性风险。
同步开展消保全域政策学习，深度解读《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《保险销售行为管理办法》等重要文件，明确信息披露、个人信息保护、投诉纠纷化解等关键机制，系统解读金融消费者八项权益，全方位夯实消保合规志愿者的理论功底与实务履职能力。
二、数据亮绩：通报活动成果 彰显志愿担当
会议现场通报年度消保活动数据，全面公示志愿者线下活动参与、消保答题、春节打卡、视频拍摄、“五进入”资源对接等情况，直观展现全体志愿者踊跃投身消保宣传、严守合规底线、积极践行社会责任的良好风貌。进一步凝聚团队共识、鼓舞工作干劲。
三、表彰励行：树立先进标杆 凝聚奋进力量
为表彰先进、树立标杆，会议特别举行一季度 “最美消保人”表彰仪式。对在消保活动组织、宣传推广、合规践行中表现突出的优秀志愿者予以表彰嘉奖。以榜样引领带动全员争先创优，营造担当作为、积极奉献的浓厚氛围，持续推出更多的“最美消保人”。
四、赋能护航：明晰支持保障 严守履职规范
会上全面宣讲公司为志愿者团队提供的全方位支持体系，涵盖培训资源、宣传物料、活动礼品、荣誉激励等多项保障，为消保宣教工作落地提供有力支撑。同时明确消保合规志愿者履职要求，细化消保宣教、适当性自查、知识学习、活动参与、监督反馈、客户服务等工作职责，规范活动报备、宣传留痕等工作流程，划定服务禁止行为，推动志愿者履职标准化、规范化。
