为深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，全面落实党的二十大精实，切实提升社会公众金融素养，有效防范化解金融风险，营造和谐健康金融环境，根据国家金融监督管理总局统一部署，贵局组织开展了2023年“金融消费者权益保护教育宣传月---汇聚金融力量 共创美好生活”活动。
2023年9月15日友邦人寿保险有限公司上海地区（以下简称“我公司”或“公司”）根据活动相关要求，由管理层正式启动并开展上海地区层面的“金融消费者权益保护教育宣传月”活动，公司管理层高度重视本次活动，充分做好管理层及宣传月领导小组履职工作，各相关职能部门积极参与组织推动，以普及金融知识，传播金融正能量，防范非法金融活动，提高金融安全意识为主旨，并结合工作实际持续开展金融知识普及月活动，并按要求总结活动成效、及时汇报。现将开展情况总结报告如下：
2023年度我公司为完善金融教育宣传各项环节，提高集中教育宣传的有效性，响应监管对于“一老一少一新”等重点人群的重点宣传，为丰富宣传方式，拓展宣传范围，以友邦人寿卡通形象“小友超人”为原型，延展设计专属消保的卡通形象——友邦人寿消费者权益保护宣传大使“友消消”于近日诞生。名字中的首个“消”诠释“消保权益”，第二个“消”诠释“消除风险”，“友消消”形态生动，演绎了足下生风，旋转而动，为宣传及守护金融消费者权益保护砥砺前行的专业形象。“友消消”将长期履行“健康长久好生活”的承诺，也将践行“兼容进取 消保同行”的理念，向下扎根向上生长从而不断的坚持成长；之后，将在兼容进取消保同行、反洗钱、反诈、以案说险等有特色的小故事基础上整合汇编一本卡通金融教育宣传读本，进行有针对性的专项金融教育宣传。
公司充分发挥“线上+线下”相结合，各渠道相辅相成并积极推动的优化组合模式，开展形式多样、内容丰富的宣教活动。
公司管理层在宣传月初期开展履职与各部门工作布置， 9月中旬针对金融消费者权益保护教育宣传月号召全体员工积极参与其中，加强各方协调落实教育宣传主体，制定行之有效的教育活动方案，组织开展有针对性且紧扣活动主题内容的教育宣传活动。10月初在总结之前宣传工作的基础上，再次重申消费者权益保护的重要性，强调公司将持续提升消费者权益保护意识，为实现金融消费者合法权益，构建和谐金融生态环境贡献每个人的力量。
一、在线上宣传方面，公司在官方微博、官方微信、友邦视频号、友邦人寿APP及小程序、友邦上海企业号等平台宣传，发布一系列金融知识相关宣传内容，充分发挥有针对性的宣传与互动形式，利用轻松有趣的动画，有针对性的、差异化的对“一老一少一新”等特定群体普及金融知识包括但不限于：扫黑除恶、代理退保、反欺诈等各类金融知识，帮助客户更有效的吸收金融知识。公司线上平台运用碎片化且层层递进的教育普及模式，利用线上平台每日开展金融消费者权益保护知识 “‘友’我‘邦’忙 消保日签”宣教活动，通过每日一篇日签的形式连续1个月的线上“非接触式”方式，以简单、生动、碎片化的知识点，将金融风险转化为每日的“宜”与“忌”培养消费者每日主动学习一条金融知识的好习惯，将专业的金融知识分解为易于理解、简单实用的道理，普及消费者权益保护知识，传递金融知识。
公司将科技赋能消保教育宣传，通过新颖的小程序热点消保话题PK竞赛活动，激发消费者主动参与消保活动，参与消保热话，使金融知识更有效被吸收；同时，根据监管要求利用科技赋能消保教育宣传，使智能客服能够传递金融消保月的正能量，普及金融知识。
为从各个角度倡导理性消费理念，聚焦“一老一少一新”等重点人群、突出重点开展集中化、精准化的宣传教育，公司在各线上宣传平台上以“代理退保”“非法校园贷”“管理层说八项权益”“老年投资盲区”“以案说险”等多方面话题进行重点宣传，提高各类人群防骗意识能力，树立理性消费意识。
特别面向“一老”，公司发布《守护银发族·金融适老大调研报告》，该报告收集超过4万份来自数十个省份或直辖市各年龄层消费者样本，倾听金融消费者面临养老生活的心声与需求，前瞻性洞察，聚焦不同年龄层从“养老”到“享老”的变化与差异，助力将养老千人千面的服务需求落到实处。根据调研情况，公司在9月20日以《守护银发族.金融适老大调研报告》为主题的报告正式线上发布。同时，在本次金融消保宣传月中《聊聊“适老”那些事儿》系列主题海报也重磅发布。
面向“一少”，公司发布友+未来星青少年财商测评“财商起跑线”线上测评活动，通过有趣的互动及问答，测评消费者子女的财商及风险防范意识，提供测评报告有针对性的启发家长财商启蒙意识，提高孩子的金融素养，避免“金融文盲”的代际循环。
面向“一新”，公司线上专设以“新市民课堂”为专题的宣传内容，精心制作易于新市民理解的图文，以新市民可能面临的多方面问题普及各类金融防诈知识、风险提示等内容，助力“一新”群体更好的融入都市生活，提升幸福指数与社会安全感。
为更好更全服务好广大金融消费者群体，公司以“尊敬的客户，迎金融消费者权益保护教育宣传月，友邦温馨提醒您：保护个人信息，谨防网络诈骗，警惕非法金融及洗钱活动，共创美好生活！”为内容发送短信，覆盖了共计73万余人次上海地区的友邦客户。
9月19日，在友邦人寿官方微博发布了由国家金融监督管理总局上海监管局、上海证券报社联合制作并出品公益MV《当心！老牛开唱》，鼎力支持传播金融正能量，，本次传播在上海地区近5千人次阅览。
在线上公益方面，公司开展以“99公益日向阳而生 守护大病儿和爱奇儿”为主题的爱心配捐活动，号召为友邦新阳光病房学校与友邦天使心捐款，守护病儿回归课堂，守护身心障碍儿童走出阴霾、点亮希望。
二、在线下宣传方面，在客户服务中心消费者权益保护公众宣传专区摆放各类包括宣传海报、宣传折页、宣传横幅等宣传物料，以加强客服中心宣传，利用传统模式普及金融知识，以增强消费者的风险识别和自我保护能力。在适老化方面，线下日常工作中，公司打造“适老服务权益包”，为老服务为老所想，从设施优化基础上扩展到人文关怀，在客户服务中心配置爱心专座、爱心轮椅、老花镜及急救包、消保爱心口罩等，惠及老年客户的爱心专柜及客户专员，做好一站式适老服务，为“银发族”老年人提供专属的金融服务和指导专属权益。
公司在各职场摆放各类包括宣传海报、宣传折页、宣传立架等宣传物料，在活动期间，在监管统一宣传物料的基础上，公司特制了友邦特色的“一老一少一新”专属海报，将八项权益用通俗易懂的形式制作成三折页宣传册，针对各人群喜闻乐见的形式进行宣传，营造公司宣传氛围。
9月中旬，公司通过友邦友享APP线上推动，以“金融教育宣传月 携手迈向健康长久好生活”为主题，推出5天完成3万步金融教育宣传月健步行特别任务，此次健步任务卡活动有1万余位上海地区运动达人参与活动，开启共创美好生活的愿景。
面向“一老”，公司积极参与黄浦区“五边形”养老服务体系中的“桌边有食惠”项目，携手黄浦区民政局、老年基金会，共同助力黄浦区成立推动“老字号长者助餐联盟”，品牌包括大富贵、丰裕、德兴馆等，项目合力推出30家以上“老字号长者餐厅”，提供专属区域、专属配餐、专属优惠，更好地满老人个性化、多样化、品质化的用餐需求。项目开展至今，黄浦区现有的34家“老字号长者餐厅”正式实现全区通享服务，年满65岁以上的黄浦老人凭各街道发放的带有“黄浦五边十色”标识的助老服务卡可通享全区“老字号长者餐厅”的食惠福利。全区十个街道的助老服务卡首批申请近7万张，真正将“桌边有食惠”带给了更多老年群体。
面向“一少”，为迎接宣传月的启动，8月友邦人寿已吹响了号角，在青少年公益方面为加强对贫困地区的金融教育资源倾斜，为学生提供静心阅读的场所，提升金融素养，加强风险防范意识，营造良好的校园文化氛围，打造了“友邦有爱书香筑梦一起打造爱的图书馆”项目，号召员工与营销员共同用书籍传递爱与温暖。整合全国力量超5.8万爱心人士参与，捐书超15万本，惠及超7千名学生。
9月公司于上海正大广场组织公益义卖及金融知识宣传活动，通过形式多样的消保周边、金融知识普及物料等互动形式，让参与义卖活动的近200位家长与孩子们都收获满满。
同时，为了使青少年更好、更稳地融入未来社会经济生活，10月14日，公司举办了“青少年财商教育计划-友+未来星”项目，开展青少年财商训练营，通过游戏化、参与式、项目制等多样学习方式，立足于价值观教育，培养诚实守信、珍惜财富、克勤克俭的价值观，让参与课程的青少年沉浸式体验现实社会金融环境，让孩子从小掌握对其终身受用的财商思维，学会规划自己的人生。本次活动有近60组家庭200位人次参与其中，获得家长与孩子一致认可与赞扬。
覆盖“一新”，同时又面向友邦上海地区中共党员同志们，公司在8月末组织开展党建主题教育活动，邀请中共党员同志与家属近200人参与观赏大型音乐会《红旗颂》，作为迎接金融消保教育宣传月的开篇活动。
在培训方面，在8月底为迎接9月金融消费者权益保护教育宣传月，公司组织各部门合规消保代表，开展了合规消保专项工作坊培训，促进内部完善的合规消保建设，以切实行动与内容，提升日常工作业务水平。同时，为进一步确保公平对待客户，保障保险消费者合法权益，提升全体营销员金融知识素养，警惕侵害消费者合法权益以及危害金融稳定安全的行为，公司制作了以“汇聚金融力量 共创美好生活”为主题的宣导材料。希望全体营销员通过本次学习，能在日常展业过程中更加注重业务品质，确保销售合规性，公平对待客户，提升服务质量，切实维护好消费者权益。本次宣导项目，线上线下宣导共覆盖人次9千余人次。
合规前置、消保同行，为提高金融安全意识的要求，实现金融消费者权益保护宣传月与反洗钱宣传月双活动，公司合规与消保形成联动机制，反洗钱宣传面向员工与营销员以知识竞赛及晨会线下宣导、友邦人寿视频号的线上宣导形式互动双线开展，以推动金融知识有效普及、推动合规诚实守信、推进金融从业人员和消费者的自觉行为规范，促进行业诚信意识进一步增强，增加消费者风险防范意识，促进市场公平有序。
在媒体方面，公司积极与金融监管总局主管媒体“中国银行保险报”开展合作，进一步推动金融消保月的扎实展开，借助行业媒体舆论引领作用，联合启动《金融消保月系列创意视频》推动活动。该活动将在保险报全媒体平台搭建视频传播专栏及消费者保护专题，依托全媒体矩阵千万粉丝覆盖量，通过与“一年一度戏剧大赛”编剧合作，通过喜闻乐见的新媒体转播形式，面向消费者普及金融知识。公司积极布局“新五年”发展蓝图，积极助力打造寿险业高质量可持续发展模式，为更多中国家庭守护健康长久好生活。站在跨越式发展的新起点，由央视网承制，公司倾情推出新五年系列短片《心路·新程》，展现友邦为专业有温度的生态圈服务、卓越营销员渠道以及公益项目，提升金融行业正能量。
公司以集中性宣传活动为契机，加强金融消费者权益保护月专项主题金融宣传，推动金融教育工作高质量发展。依托上海主流媒体《上海证券报》、《上海广播电台—话匣子》、《周到上海》、《上海保险》、《理财周刊》等平台，向上海地区广大金融消费者开展普及消费者权益保护教育宣传来增强消费者普及化、接受度，提升宣传月影响力，弘扬金融消费正能量。
公司通过金融消费者权益保护教育宣传月的组织与契机，倡导金融消费者讲诚信，守底线，培养良好的金融消费习惯，同时也将推动诚实守信成为金融机构、金融从业人员的自觉行为规范，以促进行业金融消费者权益保护意识的进一步提高，金融消费环境的持续有效健康发展，将金融普及教育融入公司日常机制建设中，充分调动及整合公司内外部资源，将消保工作融入到每个业务环节，落到实处、落到细处，传播金融正能量、筑牢安全防护墙，维护以客为中心的坚定决心。