数字化浪潮重塑职场生态，职业转型与价值升级成为全民热议话题。近日，友邦人寿保险有限公司上海地区（以下简称“友邦上海”）携手复旦大学国际金融学院，正式发布《数字化时代优“职”生命力——职业转型趋势洞察与保险人才发展白皮书》。

本次调研覆盖中国上海及周边城市 25-45 岁职业人群，共回收超万份有效样本，横跨金融、科技、医疗等众多行业及领域，深度拆解当代职场人群转型痛点与诉求，精准剖析保险行业人才吸引力，为个体职业规划、行业人才提质升级提供权威数据支撑与实践指引。

稳中求“变”者超六成  “软实力”与“轻创业”成新共识

在“自身职业生命力感受”的调研结果中，有63%的受访者认为自身当前职业发展正在转型窗口期，“稳中求变”是当前的心态。其中，43%的受访者希望寻求职业突破、20%的受访者认为自身已到亟需转型阶段。可见，数字化技术并未削弱人们对职业价值增长的追求，实现个人价值最大化是贯穿所有受访者群体的共同主线。一个规模庞大且转型意愿强烈的人才库已然形成。

面对人工智能技术的冲击，职场核心竞争力评判标准被重新定义，以人为本的价值创造与综合服务能力，是受访者认为长期保持竞争力的核心护城河。调研数据显示，持续学习能力、高效沟通能力、深度共情能力，以及与客户建立长期信任的能力，这些高度依赖人的情感、温度与判断力、很难被AI简单复制和替代的核心软实力，已经成为受访者共识里最关键的竞争力，认可度高达69%。

调研还发现，超70%的受访者对“创业或自主经营一份事业”持积极态度。其中，兼顾灵活性、稳定性与成长性的“轻创业” ，尤为受到转型人才的青睐。

保险营销成为高素质人才职业新选择

在当前就业市场结构性调整的背景下，“保险营销”正以其独特的职业价值吸引着越来越多高素质人才的关注。报告发现，超八成的受访者对从事保险营销员职业持开放或接纳态度，其中46%表示“可接受”、38%“会积极考虑，主动选择”，充分说明该职业具备广泛的潜在人才基础。

调研显示，保险营销职业的五大核心特质是：“持续学习更新知识（30%）”、“善于沟通并建立信任关系（26%）”、“收入与专业能力、服务成果正相关（20%）”、“工作模式自由灵活（13%）”、“提供风险管理与财务保障建议（11%）”，这些特质共同构建出一个“自主驱动、专业成长、价值实现”的职业蓝图， 与当下高素质人才的转型需求高度吻合。

值得注意的是，具有丰富工作经验的人才群体表现出更强的转型意愿。深度访谈显示，其中男性在工作10-15年阶段的意愿比例达91%，女性在工作15年以上阶段的意愿比例接近100%。

回顾行业发展历程，中国保险营销员队伍在快速扩张的同时，也面临着从业人员素质参差不齐的挑战。随着保险消费需求的持续升级，行业正经历一场从“人口红利”向“人才红利”的深刻转型，推动着保险营销从传统的销售岗位，升级为兼具专业深度与价值高度的职业赛道，这也为高素质人才提供了转型发展新机遇。

高质人才驱动行业革新

报告发现，新一批高素质人才对于保险营销岗位如何才能取得成功，有着非常理性且务实的认知。他们期望保险公司能够提供系统化的专业支持，帮助其降低职业转型过程中的不确定性与风险，实现长期稳定的职业发展，而非仅仅提供一份普通的岗位机会。

他们认为要在保险这个领域成功的关键要素包括：“强大信誉的平台支持”（24%）、“系统且持续的专业培训”（21%）、“有吸引力的收入机制”（16%）及“清晰的职业发展通道”（12%）等关键要素。

除此之外，白皮书指出要更好吸引和留存高素质人才，保险行业自身需要提供更具吸引力的职业平台与发展路径。例如通过深度参与国家养老、健康等民生政策的实施，充分发挥高素质人才所具备的职业阅历和专业能力；同时建立完善的职业培育体系，推动保险营销由销售向轻创业服务者转型，提升职业公信力和社会认可。

在这一方面，友邦保险的人才建设理念与高素质人才的职业诉求高度契合。1992年，友邦保险率先将保险营销员制度引入中国内地，当时对营销员的招募和培训都采用精英模式，在学历、素养、能力方面均设高门槛，早期的友邦保险营销员为行业树立了良好口碑。随着中国保险市场的发展，友邦保险持续推动营销员渠道的专业化进程，2010年开创性地推出营销员2.0策略，注重品质发展与全周期素质培养。近年来，伴随“回归保障本源”成为行业主旋律，友邦保险再次升级渠道建设标准，推出卓越营销员3.0，更加聚焦高品质、专业化、有温度的服务体验，把注意力转移到客户价值上来。通过围绕新人发展、产能提升和主管发展三大核心维度的系列举措，为营销员提供了全方位的发展支持。

友邦人寿保险有限公司上海事业部总经理沈健表示：近年来，面对多层次的市场需求，友邦上海在营销员“引才育才”方面，持续坚持优质增员，聚焦新人的发展与留存，着眼其在展业、自我发展、职业规划等方面所面临的实际挑战，通过完善的培训体系，为其职业成长路径和客户经营提供明确指引，立志打造“新人最容易成功的平台” 。

本次白皮书的成功发布，是友邦上海与复旦大学国际金融学院产学研深度融合、共探行业未来的重要成果。双方以权威调研洞察职场变革，以专业视角赋能人才发展，为保险行业迈向高素质、专业化转型提供了清晰方向。

关于友邦保险

友邦保险控股有限公司及其附属公司（统称“友邦保险”或“本集团”）是专注于亚洲的独立上市人寿保险集团，覆盖18个市场，包括在中国内地、中国香港特别行政区、泰国、新加坡、马来西亚、澳洲、柬埔寨、印度尼西亚、缅甸、新西兰、菲律宾、韩国、斯里兰卡、中国台湾、越南、文莱和中国澳门特别行政区拥有全资的分公司及附属公司，以及印度合资公司的49%权益。此外，友邦保险持有中邮人寿保险股份有限公司24.99%股权。

友邦保险今日的业务成就可追溯至1919年逾一个世纪前于上海的发源地。截至2025年12月31日，集团总资产值为3,450亿美元。

友邦保险提供一系列的产品及服务，涵盖寿险、意外及健康保险和储蓄计划，以满足个人客户在长期储蓄及保障方面的需要。此外，本集团亦为企业客户提供雇员福利、信贷保险和退休保障服务。集团透过遍布亚洲的庞大专属代理、伙伴及员工网络，为超过4,400万份个人保单的持有人及逾1,600万名团体保险计划的参与成员提供服务。

友邦保险控股有限公司于香港联合交易所有限公司主板上市，股份代号为“1299”（港币柜台）及“81299”（人民币柜台）；其美国预托证券（一级）于场外交易市场进行买卖，交易编号为“AAGIY”。

关于友邦人寿

友邦人寿保险有限公司（简称“友邦人寿”）是友邦保险有限公司全资持股的寿险子公司，统一经营友邦保险在中国内地的寿险业务。友邦人寿拥有专业的保险营销员队伍，并通过多元化销售渠道，为客户提供人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务。

友邦保险于1992年在上海设立分公司，是改革开放后最早一批获发个人人身保险业务营业执照的非本土保险机构之一，也是第一家将保险营销员制度引进中国内地的保险公司。2020年6月，友邦获批将友邦保险有限公司上海分公司改建为友邦人寿保险有限公司。2020年7月，友邦人寿正式成为中国内地首家外资独资人身保险公司。