上海，2026年3月｜值2026年“十五五”规划开局之年，深入贯彻落实国家金融监督管理总局《关于开展2026年“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动的通知》部署要求，友邦人寿保险有限公司上海地区（以下简称“友邦上海”）紧扣“清朗金融网络 守护安心消费”活动口号，围绕“服务暖民心、风险提示筑防线”双主线，于3月上旬全面启动2026年“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动，系统推进金融惠民实践与金融乱象防范宣教，推动“为民办实事”走向场景化、常态化、可感知的服务实践，切实提升社会公众金融素养与风险防范能力，增强金融消费者的获得感、幸福感与安全感。

一、“为民办实事”提质增效：聚焦重点群体，夯实适老助新基础

 

友邦上海聚焦“适老化、国际化”服务升级，全面落实 “线下活动”与“线上平台”双轨部署：

“适老服务权益包”全面落地：在友邦上海客户服务中心建设标准化“适老服务权益包”， 提供全程陪办、上门延伸服务，切实提升老年客户无障碍服务水平；客户服务中心同步布置金融教育宣传海报、易拉宝及系列折页，确保公众教育区物料充足、触达有效；在友邦友享APP完成线上“长辈模式" 功能优化，实现界面简洁化、字体自适应及语音交互等功能，为老年客户提供友好、便捷的线上服务体验。实现 "线下暖心服务+线上智能适老"双轨覆盖。

 

外籍客户服务同城同质升级：针对“新版外国人永久居留身份证”，对接国家移民管理局“出入境身份认证服务平台”，支持新旧版永居证的联网核验。更新优化业务系统及APP，上线外国人永久居留证的系统校验规则，支持外籍人士使用相关证件办理投保、保全、理赔等业务。

 

应急响应与便民设施双强化：友邦上海客户服务中心持续完善“为民办实事”便民专区，配齐轮椅、便民药箱等服务设施，让服务触手可及、温暖可感。

 

二、风险提示精准直达：强化全链条防控，筑牢安全防线

 

结合“风险防控”、“舆情管理”、“线下宣传材料”及“内部宣传”四大模块，构建“识别—宣导—处置—反馈”闭环机制：

原创内容多平台投放：以“以案为鉴”等原创稿件通过各线上平台推送至各精准目标群体；

 

线下场景化警示全覆盖：联动外部资源，参与由上海银行业保险业调解纠纷中心主办的北外滩片区“健步行+宣教展演”活动。 3月13日，上海银行业保险业纠纷调解中心联合北外滩片区多家金融机构共同开展“金融为民再出发”的主题宣教活动。活动创新融合健步行打卡、社区文化中心展演、现场设摊咨询及沉浸式舞台情景剧等多种群众喜闻乐见的形式，推动金融教育“走新”更“走心”。友邦上海在友邦金融中心设立消保宣教专属打卡点，面向健步行成员、楼宇白领及社区居民群体，开展“抽签闯关+快问快答”趣味互动，重点普及“金融三适当”原则，揭露“非法代理退保”“网络刷单诈骗”等高发风险，让政策宣导更接地气、风险提示更有温度、服务触达更近一线。活动以实际行动践行“金融为民”初心，助力筑牢消费者权益保护防线，共同守护“健康长久好生活”。

 

投诉与舆情响应机制升级：严格落实应急响应联动工作，全面升级响应通道；

 

各营销渠道专项宣导落地：活动期间，全面开展 “清朗金融网络 守护安心消费——渠道专题宣导”，覆盖全体营销员，强化一线销售行为合规意识。

 

三、长效机制协同共建：压实主体责任，推动常态长效机制运行

 

坚持“长久立”，将金融消保宣教工作要求内化为管理动能，构建“教育—预防—处置—提升”四位一体长效机制：

主体责任刚性落实：组织开展 “以案为鉴 共筑消保”典型投诉案例宣传，及“合规消保代表工作坊及培训”；

消保工作常态长效推进： 深化全流程消保融合机制，推动“大消保”格局的标准化与常态化运行。友邦上海构建消保管理体系，强化适当性管理、可回溯执行与消保考核机制，推动消保工作制度化、标准化、常态化运行，切实保障消费者各项权益；

 

内部教育与总结闭环管理：制定教育宣传工作计划并追踪成效，组织高管带头履职、开展内部宣传教育活动，及时总结宣传成效与亮点。

 

2026年“3·15”，既是金融监管总局擘画“十五五”消保新图景的启程之年，更是友邦上海践行金融工作的政治性、人民性的关键之年。从“适老服务权益包”的标准化落地，到“北外滩健步行+文艺汇演”的协同共建；从“清朗金融网络——营销员渠道专题宣导”的全员覆盖，友邦上海正以扎实的消保工作实践、清醒的风险意识、坚定的为民初心，书写新时代金融消费者权益保护的“上海答卷”。

 

清朗金融网络，始于点滴坚守；守护安心消费，成于全程护航！